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工行淄博分行力促运营风险管控水平成效显著

2020-09-14 01:49:55来源:励志吧0次阅读

工行淄博分行力促运营风险管控水平成效显著 为进一步强化依法合规经营理念,有效防范业务运营风险,工商银行淄博分行采取多项措施,将风险控制、合规经营意识贯穿与日常工作中,强化运营风险管控水平的再提升,取得显著成效。2011年全年可控风险暴露水平万分之6.60,低于全省平均值3.24个万分点,全年可控风险暴露水平连续四个季度在全省16家二级分行中始终处于全省最低水平,业务运营状况呈现量高质优的良好态势。 一、强化依法合规经营意识,严格执行制度规定。充分运用业务运营风险管理系统优势,突出重要业务环节的风险控制管理,对柜员自办业务、大额错帐冲正反交易业务、单位银行结算账户的受理审核、ATM自助设备装卸钞、电子银行开销户、客户U盾证书发放、营业点负责人现场履职管理等重要业务进行重点监督检查善于发现柜员不良操作习惯和违规行为,切实履行好事中控制职责,从源头上遏制操作风险事件的发生。 二、强化易发案部位和重点环节的风险防控。充分利用运营风险评估结果,有重点、有目标的实施以风险为导向的监督检查,对三高点、三高柜员实施重点整治,对三高柜员易出现的异常环节、易发案部位跟踪进行抽查,着力对高风险事件有重点地核实确认,发现问题及时纠偏指正,有效童装泳衣批发防范风险事件的发生。 三、强化风险事件的事前预警与防范。通过业务运营风险管理系统的监测,定期收集风险事件案例,发布风险预警信息提示,认真分析辖属各营业机构各项业务的风险暴露水平,对其发生的准风险事件进行有效的识别,对可疑操作及时进行风险预警提示,做到早预警、早防范,加强对辖属机构运营风险管控的指导,杜绝操作风险事件的发生, 四、强化现场管理人员履职管理,把好现场防控关。以业务规范操作为保障,通过现场和非现场对点现场管理人员履职的跟踪检查,及时监控现场管理人员履职过程中出现的异常状况,监督整改落实到位,督促点加强员工规章制度学习和业务操作流程的培训,夯实运营风险管控基础,筑牢运营风险现场防控关。 五、强化运营风险监测和考核管理。认真做好全辖营业点风险状况评估,依据《淄博分行运行管理质量奖惩办法》,按季对支行、点、柜员风险状况进行评价,施行分类考核、按季奖惩的原则。对辖属营业点反交易占比、错帐蒙古熟羊肉冲正占比、风险暴露水平等指标超全市平均水平的营业点进行考核处罚,压降各类风险事件的发生,同时结合双零点创建活动,将可控风险事件作为双零点和双零柜员考核的重要依据,促进运营风险管理水平的不断提升。 六、强化监督检查,从严查处违规行为。结合一系列运营风险控制管理制度规范,加强检查监督,加大对屡查屡犯违规行为的处罚力度,坚持重拳出击,从严查处违规行为,凡违规操作引发风险事件的,依据该行《运行管理质量奖惩办法》和《员工酪朊酸钠批发违规行为处理暂行规定》进行认定和处罚,培养员工遵章守纪,按章操作的良好习惯,从根本上杜绝违规事件的发生。
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